Pametno upravljanje premoženja. Res preprosteje.
Meridian Svetovanje te ne bo zavezoval s teoretičnimi razlagami. Osemnaest let izkušenj, realni rezultati za resne naročnike. Vemo, kako deluje denar. In kaj ga ustavlja.
Brez naročnine. Brez pribitka. Le iskreno mnenje o tvoji situaciji.
O nas Meridian Svetovanje
Meridian Svetovanje smo začeli leta 2006. Kot mali tim, kot ljudje, ki nismo verjeli v to, da bi finančne odločitve morale biti zastrašujoče. Danes imamo 47 resnih odjemalcev v Koprski regiji in dalmatinski obali. Ne iščemo mas. Iščemo ljudi, ki razumejo, da je pravo svetovanje vredno svojega denarja. Osnovno vprašanje je preprosto: kaj te resno zanima pri tvojih denarjih? Kaj bi rad spremenil? Od tam naprej. Ni marketinških gest. Ni zavajanja z majhnim tiskom. Samo realna analiza in jasen odgovor.
Zaupanje. To je edina valuta, ki ji res věrujemo. Zato vedno prvo naročnika spoznamo. Kot person. Ne kot 'primer'. Vedeti moram, kaj te skrbi ponoči. Kaj te veseli. Šele potem je svetovanje prav postavljeno.
Več informacijWhy Choose Us
- ✓ Vrednost
- ✓ Kakovost
- ✓ Storitev
How We Work
How we work with you
Spoznavanje. Pravi pogovor.
Sedeva si dve uri s Patrikom. Ni vprašalnika. Je prava debata. Kaj je tvoj cilj? Kje je tvoja ranljivost? Kaj te je do zdaj omotavalo? Vse se sliši. Tudi neumnosti. Posebej te.
Analiza brez slepih madežev.
Vzamemo vse tvoje dokumente. Portfelje, zavarovanja, kreditne pogodbe. Sami jih preučimo. Pišemo poročilo. Realno. Kaj deluje. Kaj je tvegano. Kaj je čista izguba denarja.
Predlog. Brez prodaje.
Prinesemo ti konkretne predloge. S številkami. Brez hype-a. Kaj se spremeni. Koliko koristi. Koliko stane. Razpravljamo. Spreminjaš, kar hočeš spremeniti. Puščaš, kar je dobro.
Izvajanje in redna ažurnost.
Pomoč pri premikanju sredstev. Novo zavarovanje. Davčne oblike. Vse do konca. Nato letni pregled. Kaj se je spremenilo? Še vedno smo na pravi poti? Dinamika. Ne statika.
What Sets Us Apart
Discover the Meridian Svetovanje difference
Upravljanje naložb brez tuljav
Ni diverzifikacije za diverzifikacijo. Ni ETF-jev, ki so naključno izbrani. Analiziramo tvoje cilje, tvoj horizont, tvojo toleranco za tveganje. Nato gradimo portfolio, ki tudi deluje. Naši odjemalci imajo povprečno 4,7% letnih donosov čez zadnje dve leti. To so realni podatki. Brez marketing govora.
Svetovanje za davčno optimizacijo
Malo kaj bolj iritira kot plačati več davkov kot je potrebno. Poznamo trgovske pogodbe, donacijske sheme, pokojninske načrte. Znamo najti luknje, ki so legalne. Samo pretekli mesec je ena naša odjemalka zaslužila 8.200 € letnih prihrankov. Uradni papirji so že pri davčnem uradu.
Zavarovanje in tveganja
Ne prodajamo zavarovanja. Analiziramo ga. Kateri riziki so resnični za tebe? Kaj je res smiselno? Kaj te sploh ne zanima? Marsikateri ima 'full package' zavarovanje, ki ga ne potrebuje. Drugi imajo luknje kot sito. Pogledam tvoje pogodbe skupaj s tabo. Potem se odločiš.
Finančno planiranje za malo večje premoženje
Če imaš med 250 tisoč in 5 milijonov evrov, to ni 'bogastvo' za velike banke. Toda dovolj je za pametne odločitve. Delamo načrte za naslednje tri, pet, deset let. Milhouse pa ne. Izgublja se ti kaj v dohodkih. Vidiš, kaj se dogaja. Načrtujemo skupaj, korak za korakom.
What Our Clients Say
"Prišel sem k Meriidianu s 380 tisoč evrov in nihče mi ni povedal, kaj z njimi. Banke so prodajale. Meridian je analiziral. Ugotovili smo, da je bila tretjina mojih sredstev v slabih skladi. Leta 2020 sem preidel na nov portfolio. Dobil sem tudi davčno optimizacijo. Letos sem zaslužil 18.600 evrov kar na dividendah. To sem prej nikoli imel. Zdaj vem, kako stojim."
Igor Novak
Poslovodja trgovine, Koper
Dovolj je govora. Raje poglejmo, kaj se dogaja.
Pokličeš, dogovoriva se za uvodnih 45 minut. Brezplačno. Brez obvez. Samo dva človeka, ki govorita o denarjih. Včasih se zgodi, da ugotoviš, da je Meridian tisto, kar dejansko potrebuješ.
Pokliči +386 8 005 55 47